¿Qué son los futuros de criptomonedas?

Un futuro financiero es un contrato estandarizado para comprar o vender un activo—en este caso de una criptomoneda—a un precio acordado en una fecha futura. Por ejemplo, un inversor puede pactar comprar Bitcoin a $90,000 en tres meses, independientemente de su precio futuro.

Estos contratos de criptodivisas se negocian en CME Group, un mercado regulado que estandariza las operaciones y reduce riesgos técnicos, como problemas de custodia. Ofrecen una gama de productos en criptos que se adapta a diferentes necesidades y perfiles de inversión. Mediante diferentes tipos de tamaños de estos contratos, proporcionan precisión y adaptabilidad al pequeño inversor. Vamos a ver más detalles.

Tamaños de contratos disponibles en futuros de criptomonedas

CME Group ofrece contratos de diferentes tamaños para adaptarse a diversos presupuestos y perfiles de riesgo/inversión:

  • Contratos estándar: Representan una cantidad mayor, como 5 Bitcoin por contrato.
  • Micro contratos: Equivalen a una fracción del contrato estándar, como 0.1 Bitcoin. Adecuados para inversores con menor capital.

Estos formatos más pequeños permiten gestionar de manera más precisa el riesgo y ajustar la exposición al mercado de criptos. Lo cual facilita la entrada tanto a inversores experimentados como a quienes buscan iniciarse en este tipo de operativa.

iBroker, como intermediario regulado, ofrece a estos contratos para inversores españoles. Si te interesa el trading de futuros de criptomonedas puedes conocerlos aquí.

A modo ilustrativo, en la siguiente imagen puede verse una captura sobre los futuros sobre Bitcoin y Ether con vencimiento en junio de 2025, tanto en su versión estándar como micro. Se observa el último precio negociado, la variación diaria, los niveles de compra y venta, así como el volumen y el interés abierto (open interest).

Estos datos permiten tener una referencia clara del comportamiento de cada contrato y evaluar su liquidez y actividad operativa. Como se aprecia, los contratos micro también registran un volumen relevante, lo que facilita su operativa para el inversor minorista, como ya hemos comentado.

Hemos visto los tamaños de contratos, ahora vamos a ver qué criptodivisas especificas se pueden operar a través de estos futuros.

Futuros de criptomonedas en CME Group en 2025

CME Group ofrece futuros sobre varias criptomonedas, de las cuales podemos avanzar que son contratos:

  • Estandarizados y regulados.
  • Disponibles en tamaños estándar y micro.
  • Liquidados en efectivo, sin custodia de criptomonedas.

Veamos las características técnicas de la oferta de futuros de criptomonedas en CME Group. Con precios al cierre del día 15 de mayo de 2025, estos son los tamaños y nominales de los contratos disponibles.

  • Características básicas del futuro del Bitcoin (BTC):
    • Contrato estándar: 5 BTC. Precio: $97,849.00 USD. Valor nominal: $489,245.00 USD.
    • Micro contrato: 0.1 BTC. Valor nominal: $9,784.90 USD.
    • Friday contrato: 0.02 BTC. Valor nominal: $1,956.98 USD.
    • Liquidados en efectivo según el CME CF Bitcoin Reference Rate.
  • Características básicas del futuro del Ether (ETH):
    • Contrato estándar: 50 ETH. Precio: $2,751.42 USD. Valor nominal: $137,571.00 USD.
    • Micro contrato: 0.1 ETH. Valor nominal: $275.14 USD.
    • Liquidados en efectivo según el CME CF Ethereum Reference Rate.
  • Futuros Solana (SOL): Disponibles desde marzo de 2025 en formatos estándar y micro.
  • Futuros XRP: Lanzados el 19 de mayo de 2025, con dos tipos de contratos estándar (50,000 XRP) y micro (2,500 XRP). Ambos liquidados según la tasa CME CF XRP-Dólar.

Ventajas de operar con futuros sobre criptomonedas de CME Group

Entre las principales ventajas encontramos que todos estos contratos se negocian en un entorno regulado, con liquidación diaria de ganancias y pérdidas y que están diseñados para ofrecer eficiencia y flexibilidad, tanto a inversores institucionales como minoristas. Destacamos:

  • Estandarización: Los contratos siguen reglas claras, con liquidación diaria de ganancias y pérdidas.
  • Regulación: Operan en un mercado supervisado, lo que garantiza la transparencia.
  • Liquidación en efectivo: No se requiere poseer criptomonedas, simplificando la operativa.
  • Variedad de tamaños de contratos: Permite ajustar la exposición y gestionar el riesgo de manera más precisa. Además, de permitir la accesibilidad al pequeño inversor.

Pero, no todo son ventajas, hay que tener en cuenta otros aspectos clave al tomar exposición en estos activos.

Riesgos asociados

Los futuros financieros son productos que conllevan riesgos significativos. En el caso de los futuros de criptomonedas, la operativa implica riesgos extras que conviene tener presentes.

La volatilidad de las criptomonedas puede generar pérdidas, especialmente con apalancamiento. Por ejemplo, si Bitcoin cae un 10%, una posición apalancada podría perder más que la inversión inicial. Los inversores deben formarse y entender el producto antes de operar.

Regulación y supervisión

CME Group está regulado por la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de Estados Unidos, lo que asegura transparencia y estandarización. Estos contratos de futuros se liquidan diariamente, reduciendo el riesgo de impagos. Además, en el caso de iBroker, se opera bajo la supervisión de la CNMV en España, cumpliendo con las normativas europeas y españolas para intermediarios financieros.

Resumen

Los futuros de criptomonedas de CME Group permiten obtener exposición a activos como Bitcoin, Ethereum, Solana y XRP en un entorno regulado. Además, la flexibilidad de operar con diferentes tamaños de contratofacilitala gestión de riesgos y la diversificación de estrategias en el dinámico universo cripto.

Pero también requieren un conocimiento profundo debido a su volatilidad y apalancamiento. Con iBroker puedes acceder a estos contratos de futuros de criptomonedas a través de una plataforma regulada en España y como siempre la seguridad del mercado CME Group.  

Los Futuros y las Opciones son instrumentos complejos y presentan un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Los Futuros y las Opciones no cuentan con la protección de saldo negativo y las pérdidas podrían exceder el saldo depositado en su cuenta.

Cada inversor debe valorar los riesgos de los instrumentos financieros, así como sus conocimientos del funcionamiento de los mercados antes de realizar operaciones con productos complejos.

El presente artículo puede considerarse pieza publicitaria de ibroker.es. Puede consultar más información sobre el producto en el KID disponible en la web ibroker.es